Anh Li, là cảnh sát và tham gia công tác tại bộ phận an ninh mạng từ năm 2011 tại Cục Cảnh sát Sơn Đông (Trung Quốc). Kể từ khi tham gia phòng ngừa và điều tra các vụ lừa đảo mạng viễn thông, anh luôn cập nhật thủ đoạn lừa đảo mới diễn ra mỗi ngày.
Anh Li cho biết, một lần tài khoản ngân hàng của anh bất ngờ nhận được 100.000 NDT (tương đương khoảng 343 triệu đồng). Đặc biệt, số tiền được chuyển đến mà không hề có bất kỳ một lời nhắn nào. Do đó, anh không biết khoản tiền này đến từ đâu và được chuyển đến với lý do gì.
Tuy nhiên, một lúc sau, điện thoại của anh Li đột nhiên vang lên, đối phương là người đàn ông tên Lục nói rằng vừa chuyển cho anh 100.000 NDT. Anh Lục nói rằng vì nhìn nhầm nên chuyển tiền nhầm ngân hàng cho anh Li. Thực tế, anh cũng có một người đồng nghiệp tên Lục, anh bất giác hỏi "Lục à, sao bất cẩn thế!". Lúc này, anh Lục này nhanh trí hỏi chuyện thân thiết như rất hiểu về anh Li.
Người đàn ông tên Lục cũng cho biết 100.000 nhân dân tệ là để dành cho việc học hành của các con và đang chờ sử dụng càng sớm càng tốt. Do đó, anh Lục hy vọng anh Li có thể chuyển lại số tiền 100.000 NDT càng sớm càng tốt để có thể đóng học phí cho con.
Anh Li có chút lo lắng khi nhìn thấy 100.000 NDT trong tài khoản của mình. Tuy nhiên, anh Li bất ngờ hỏi: "Mai đi làm tụ tập nhé!". Anh Lục bất giác nói mai phải đi công tác rồi. Lúc này, anh Li bất ngờ vì biết lịch làm việc của anh và anh Lục giống nhau, đơn vị không hề có lịch đi công tác. Chính vì vậy, anh Li phát hiện đây là một vụ chuyển nhầm tiền với mục đích lừa đảo viễn thông.
Anh Li giả vờ trả lời đồng ý rồi âm thầm điều tra. Điều đáng ngờ nhất, anh Li không hiểu sao tên lừa đảo này biết số điện thoại và tài khoản của mình. Anh mới nhớ lại, một lần anh đã bình luận số điện thoại trên một livestream bán hàng trực tuyến. Điều này đã khiến những tên lừa đảo lần mò được số tài khoản ngân hàng của anh.
Anh đã âm thầm điều tra, sử dụng mọi kỹ năng chuyên môn của mình và phát hiện ra đường dây lừa đảo trực tuyến này. Cùng một thủ đoạn, nhóm đối tượng này đã lừa đất nhiều người. Điều đáng chú ý là người đàn ông tên Lục không hề biết anh Li là cảnh sát an ninh mạng nên đã khiến băng đảng của mình bị phát giác. Cuối cùng, người đàn ông tên Lục cùng 11 nghi phạm đã bị bắt và số tiền 300.000 NDT bị cảnh sát thu hồi để trả lại người bị hại.
Trước đây, anh Li cũng đã từng phá án thành công vụ lừa đảo 300.000 NDT. Cụ thể, anh Li vô tình phát hiện một người bạn tên Chen đã chuyển khoản bất thường 300.000 NDT. Sau đó, anh lập tức chạy đến nhà Chen, sau khi liên lạc thì được biết Chen đã bị một kẻ lừa đảo.
Kẻ lừa đảo này tự xưng là người của Cục An ninh, nói rằng thẻ thẻ ngân hàng của anh Chen liên quan đến một vụ án rửa tiền. Sau đó tên lừa đảo yêu cầu anh Chen chuyển khoản 300.000 NDT để giải quyết. Anh Li đã phải sử dụng nghiệp vụ đóng băng nhanh chóng khoản tiền. Nhờ phản ứng nhanh chóng và kịp thời, anh Li đã giúp Chen thu hồi số tiền.
Sau khi tự mình phát hiện, giải cứu bản thân khỏi một vụ lừa đảo viễn thông và tóm được một đường dây lừa đảo, anh Li đã chứng minh được năng lực phán đoán và đóng góp của mình, anh đã được sếp của mình tuyên dương và thăng chức. Sau đó, anh đã chính thức từ trung sĩ cấp hai thành trung sĩ cấp ba của Cục Cảnh sát Sơn Đông (Trung Quốc).
Anh Li đúc kết có rất nhiều phương thức lừa đảo viễn thông khác nhau nên yêu cầu rất cao về trình độ chuyên môn và năng lực điều tra của lực lượng cảnh sát. Với tư cách là người thuộc bộ phận an ninh mạng, anh tích cực đổi mới các chiến thuật vụ án nhằm đối phó với xu hướng đa dạng hóa và tần suất cao của tội phạm trên không gian mạng.
Qua nhiều trường hợp đã xảy ra, cảnh sát khuyên tất cả mọi người khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận cần lưu ý không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ 3 làm chứng.
Cùng với đó, cần chủ động liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ làm việc.
